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Gesamtbestand

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Neugeschäft YTD

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Storno-Quote

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Zielerfüllung

Basis-Stammdaten

Agenturnummer

Name / Firma

Adresse

Telefon

E-Mail

Agenturtyp

Status

Aktiv

Vertragsbeginn

Organisatorische Einordnung

Vertriebshierarchie

Vorgesetzter / Betreuer

Region / Gebiet

Vertriebskanal

Cluster / Segment

Qualifikation & Zulassung

IHK-Registernummer

Vermittlerstatus

Produktfreigaben

Weiterbildungsstatus (IDD)

Vertragliche Rahmendaten

Provisionsmodell

Bonusvereinbarung

Stornohaftungszeit

Exklusivitätsgrad

Anträge

Stück eingereicht

Policiertes Neugeschäft

€0

Tatsächlich policiert

Jahresbeitrag (APE)

€0

Annual Premium Equivalent

Abschlussquote

Policiert / Eingereicht

Ø Beitrag

€0

Pro Vertrag

Cross-Selling-Quote

Kunden mit >1 Vertrag

Spartenverteilung Neugeschäft

Bestandsbeitrag (GWP)

€0

Gesamter Bestand

Vertragsanzahl

Aktive Verträge

Bestandswachstum

vs. Vorjahr

Kundenzahl

Aktive Kunden

Verträge pro Kunde

Vertragsdichte

Frühstorno-Quote

< 12 Monate

Spätstorno-Quote

> 12 Monate

Netto-Bestandsentwicklung

€0

Neugeschäft - Storno

Storno-Gründe

Provisionsanspruch
€0
Verdiente Provision

Stornohaftung

€0

Offene Haftungssumme

Bonus-Erreichung

Staffelziel-Fortschritt

Deckungsbeitrag

€0

YTD

Provisionsmodell-Simulation

AlphaProtect vs BetaCare

Leben

Neugeschäft 150.000 €

Bestand 450.000 €

Stornoquote 8%

Kranken

Neugeschäft 80.000 €

Bestand 220.000 €

Stornoquote 5%

Schaden

Neugeschäft 120.000 €

Bestand 380.000 €

Stornoquote 12%

AlphaProtect Gesamtprovision

€0

BetaCare Gesamtprovision

€0

Differenz

€0

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Prozentuale Änderung

Provisionsvergleich nach Segment

AlphaProtect

BetaCare

Provisionssätze im Vergleich

Segment	AlphaProtect Sätze	BetaCare Sätze	Alpha Ertrag	Beta Ertrag	Delta

Revers-Stufe (Produktionsvolumen)

Standard (95%)

Basis (85%) Standard (95%) Premium (100%) Top (110%)

Kostenanalyse des Provisionsmodell-Wechsels

Welche finanziellen Auswirkungen hat ein Wechsel des Provisionsmodells auf das Unternehmen? Hier analysieren Sie Gesamtkosten, Margeneffekte und Break-Even-Szenarien.

Provisionskosten Alpha € 0 Gesamtkosten pro Jahr

Provisionskosten Beta € 0 Gesamtkosten pro Jahr

                                        
                                        Kostendifferenz
                                        € 0
                                        Mehrkosten/Jahr

Margeneffekt 0% Auswirkung auf Combined Ratio

Vermittlerbestand-Simulation

Anzahl Vermittler Betroffene Vermittler

Ø Produktion/Vermittler Jahresprämienvolumen in €

Migrationsrate Jahr 1 30%

5-Jahres-Projektion

Detaillierte Kostenaufstellung

Kostenposition	AlphaProtect	BetaCare	Differenz
Abschlussprovision (AP)	€ 0	€ 0	€ 0
Bestandsprovision (BP)	€ 0	€ 0	€ 0
Bonifikationen	€ 0	€ 0	€ 0
Implementierungskosten	-	€ 250.000	€ 250.000
Gesamt (Jahr 1)	€ 0	€ 0	€ 0

Break-Even-Analyse

Break-Even bei Neugeschäftssteigerung +12%

Erforderliche Mehrbeiträge € 2,4 Mio.

Amortisationszeitraum 18 Monate

                                        
                                        Erwarteter Nutzen
                                    
                                            Prognostizierte Produktionssteigerung
                                            +18%
                                        
                                            Vermittlerbindungseffekt
                                            +8% Retention
                                        
                                            5-Jahres-ROI
                                            +340%

NPS Score

Net Promoter Score

Beschwerdequote

Pro 1.000 Verträge

IDD-Compliance

Regulatorische Vorgaben

Schulungsstatus

0/15h

Weiterbildung (§34d GewO)

Dokumentationsquote

Vollständige Protokolle

Underwriting-Quote

Annahme-Quote

Consent-Kunden

847

von 1.234 Kunden (69%)

Identifizierte Potentiale

1.892

Cross-/Upselling-Chancen

Geschätztes Prämienvolumen

€284.500

Jährliches Potential

Conversion-Rate

12,4%

Abgeschlossen / Bearbeitet

Potential Pipeline

423

Neu identifiziert

156

Angeschrieben

Termin vereinbart

Abgeschlossen

Aktuelle Open Finance Fälle

Kunde	Potential-Typ	Quelle	Geschätztes Volumen	Status	Letzte Aktion
PS Peter Schmidt KD00001	Übergreifend	Open Finance	€8.500/Jahr	Neu identifiziert	Open Finance Abgleich (heute)
SK Sabine König KD00002	Kfz-Wechsel	Versicherung	€650/Jahr	Angeschrieben	Brief versendet (25.11.)
TW Thomas Weber KD00003	Risikoleben fehlt	Kredit	€1.800/Jahr	Neu identifiziert	Open Finance Abgleich (30.11.)
AH Anna Hoffmann KD00004	Fondsrente	Investment	€3.200/Jahr	Neu identifiziert	Open Finance Abgleich (30.11.)
MB Michael Braun KD00005	Hausrat-Wechsel	Versicherung	€420/Jahr	Abgeschlossen	Vertrag policiert (27.11.)
LM Lisa Müller KD00006	Kranken-Zusatz	Versicherung	€1.200/Jahr	Termin 08.12.	Telefonat (01.12.)
ME Matthias Engel KD00007	BU-Deckungslücke	Bank	€3.600/Jahr	Neu identifiziert	Open Finance Abgleich (02.12.)
CB Christian Bauer KD00008	Kfz-Versicherung	Versicherung	€850/Jahr	Angeschrieben	E-Mail gesendet (29.11.)
MW Martin Wolf KD00009	Kfz-Nutzfahrzeug	Versicherung	€1.400/Jahr	Neu identifiziert	Open Finance Abgleich (02.12.)
EH Eva Hartmann KD00010	Kfz-Wechsel	Versicherung	€720/Jahr	Termin 10.12.	Rückruf vereinbart (03.12.)

Automatische Kundenansprache (letzte 7 Tage)

E-Mails versendet

Briefe versendet

23%

Rücklaufquote

Termine vereinbart

Potentialanalyse

Cross-Selling Potentiale aus eigenen Bestandsdaten

Identifizierte Potentiale basierend auf vorhandenen Verträgen und Kundenmerkmalen. Klicken Sie auf eine Zeile für Kundendetails.

Agentur	Vermittler-ID	Potential	Begründung	Priorität
Peter Schmidt	KD00001	Übergreifend	Mehrfach-Potential: Hausrat + Kfz + Altersvorsorge-Lücke	Hoch
Sabine König	KD00002	Kfz-Wechsel	Kfz bei Wettbewerber läuft aus, SF-Klasse 10	Hoch
Thomas Weber	KD00003	Risikoleben	ETF-Depot €95.000 vorhanden, keine Absicherung	Hoch
Anna Hoffmann	KD00004	Fondsrente	Junge Familie, Sparrate €1.200/Mon. ohne Altersvorsorge	Hoch
Michael Braun	KD00005	Hausrat-Wechsel	Hausrat bei Wettbewerber überteuert, Wechsel €180/J. Ersparnis	Mittel
Lisa Müller	KD00006	Kranken-Zusatz	Ärztin, PKV ohne Krankentagegeld und Zahnzusatz	Hoch
Matthias Engel	KD00007	BU-Deckungslücke	IT-Consultant, Netto €4.200, BU nur €1.200 - unterversichert	Hoch
Christian Bauer	KD00008	Kfz-Versicherung	Neues Fahrzeug geleast, Versicherung fehlt	Hoch
Martin Wolf	KD00009	Kfz-Nutzfahrzeug	Dachdecker-Meister, Firmenfahrzeug ohne Vollkasko	Hoch
Eva Hartmann	KD00010	Kfz-Wechsel	Kfz bei HUK läuft aus, Wechsel €200/J. Ersparnis	Mittel

Open Finance - Zusätzliche Potentiale durch externe Daten

Erweiterte Potentiale basierend auf externen Open Finance Datenquellen: Versicherungsverträge bei Wettbewerbern, Kredit- und Hypothekendaten, Investmentdaten. Diese ergänzen die oben stehenden Cross-Selling Potentiale aus Ihren Bestandsdaten.

Kunde	Potential	Datenquelle	Begründung	Consent	Priorität
Peter Schmidt	Übergreifend	Multi-Source	Kfz bei Allianz + Depot bei DWS + Versorgungslücke erkannt	Aktiv	Hoch
Sabine König	Kfz-Wechsel	Versicherung	Kfz bei ARAG läuft 31.12.2025 aus, SF-Klasse 10	Aktiv	Hoch
Thomas Weber	Risikoleben	Investment	ETF-Depot €95.000 bei Trade Republic, keine Absicherung	Aktiv	Hoch
Anna Hoffmann	Fondsrente	Investment	Sparrate €1.200/Mon. bei Consorsbank, keine Altersvorsorge	Aktiv	Hoch
Michael Braun	Hausrat-Wechsel	Versicherung	Hausrat bei Allianz €420/J. - Optimierung €240/J. möglich	Aktiv	Mittel
Lisa Müller	Kranken-Zusatz	Versicherung	PKV bei DKV ohne Krankentagegeld, Zahnzusatz empfohlen	Aktiv	Hoch
Matthias Engel	BU-Deckungslücke	Bank	Netto €4.200/Mon. bei Sparkasse, BU bei Allianz nur €1.200	Aktiv	Hoch
Christian Bauer	Kfz-Versicherung	Bank	Leasing-Rate für Neuwagen erkannt, keine Kfz-Versicherung	Aktiv	Hoch
Martin Wolf	Kfz-Nutzfahrzeug	Versicherung	Transporter bei Allianz, nur Haftpflicht, Vollkasko fehlt	Aktiv	Hoch
Eva Hartmann	Kfz-Wechsel	Versicherung	Kfz bei HUK läuft 31.12.2025 aus, Wechsel €200/J. Ersparnis	Aktiv	Mittel

Kundendetails

Vertriebskanal:

Stammdaten

Peter Schmidt

KD00001

Geburtsdatum 15.03.1985

Adresse Musterstraße 123, 12345 Musterstadt

Telefon +49 123 456789

E-Mail max.mustermann@email.de

Beruf Angestellter

Familienstand Verheiratet

Kinder

Lena (8 Jahre) Paul (5 Jahre)

Betreute Verträge

Verträge, bei denen Sie als Vermittler/Bestandsbetreuer eingetragen sind

Versicherungstyp	Versicherer	Details	Prämie	Vertragsbeginn	Status
Berufsunfähigkeitsversicherung	ERGO	BU-Rente: €1.500/Mon., Endalter 67, ohne Ausschlüsse	€89/Mon.	01.03.2018	Aktiv
Wohngebäudeversicherung	VHV	Vers.-Summe: €450.000, inkl. Elementar, gleitender Neuwert	€450/Jahr	15.06.2019	Aktiv

Diese Verträge sind Ihnen als Bestandsbetreuer zugeordnet. Für diese Verträge erhalten Sie Bestandsprovision und können Serviceleistungen erbringen.

Open Finance Consent-Status

Status

Erteilt am 15.03.2024

Gültig bis 15.03.2026

Datenquellen 5 aktiv

Externe Verknüpfungen

Finanzinstitut	Produktart	Hinweis	Consent erteilt	Gültig bis
Sparkasse	Girokonto	PSD2 - Zahlungshistorien	15.03.2024	15.03.2026
ING DiBa	Tagesgeldkonto	Sparkonto	15.03.2024	15.03.2026
DWS	Depot	Fondssparen	15.03.2024	15.03.2026
Allianz	Versicherung	Kfz-Versicherung	15.03.2024	15.03.2026
HUK24	Versicherung	Hausratversicherung	15.03.2024	15.03.2026
ARAG	Versicherung	Rechtsschutz	15.03.2024	15.03.2026

Bezahlen

Sparkasse Hauptkonto

Fixgehalt (netto) €3.680/Monat Arbeitgeber: TechCorp GmbH Letzte Erhöhung: +18% (März 2025)

Variables Gehalt (netto) Ø €1.850/Jahr Bonus-Monat: September Durchschnitt letzte 12 Mon.

Sparen & Vorsorgen

Geldmarkt

Produkt	Anbieter	Volumen	Zinssatz	Laufzeit
Tagesgeldkonto	ING DiBa	€15.400	2,75% p.a.	Flexibel
Festgeld	ING DiBa	€25.000	3,25% p.a.	bis 31.03.2026

Kapitalmarkt

Produkt	Anbieter	Volumen	Sparrate	Performance YTD
DWS Top Dividende	DWS	€42.500	€400/Mon.	+8,2%
iShares Core MSCI World	DWS	€28.300	€300/Mon.	+12,4%
UniRak	Union Investment	€14.200	€100/Mon.	+5,1%
Gesamt Depot		€85.000	€800/Mon.	+8,9%

Absichern

Wettbewerber-Versicherungen

Versicherung	Anbieter	Deckungssumme	Tarifart	Leistungsumfang	Selbstbehalt	Prämie	Kündigungsfrist
Kfz-Versicherung	Allianz	VK €50.000 / TK €25.000	Premium	GAP-Deckung Marderschäden Auslandsschutz	€300 VK	€720/Jahr	30.11.2025
Hausratversicherung	HUK24	€65.000	Standard	Fahrraddiebstahl Überspannung	€150	€142/Jahr	14.02.2026
Rechtsschutz	ARAG	€500.000 (Privat+Beruf)	Premium	Arbeitsrecht Verkehr Wohnen Vertragsrecht	€250	€248/Jahr	31.08.2026

Finanzieren

Sparkasse, ING

Kredit	Kreditgeber	Ursprungsbetrag	Restschuld	Zinssatz	Rate	Laufzeit bis	Absicherung
Baufinanzierung	Sparkasse	€320.000	€285.000	2,85% p.a.	€1.450/Mon.	2045	Keine
Autokredit	ING	€35.000	€12.400	4,99% p.a.	€580/Mon.	2027	RSV vorhanden
Gesamt Verbindlichkeiten			€297.400		€2.030/Mon.

Risiko: Baufinanzierung €285.000 ohne Risikolebensversicherung! Bei Todesfall: Familie kann Kredit nicht bedienen. Empfehlung: Risikoleben über €300.000, Laufzeit 20 Jahre.

Vertriebsimpulse

Whitespots (Neugeschäft) Produkt fehlt

Risikolebensversicherung anbieten

Open Finance Hypothek €285.000 bei Sparkasse ohne Restschuldversicherung. Familie vorhanden – dringender Absicherungsbedarf.

Hohe Priorität

Fondspolice anbieten

Open Finance Depot €85.000 bei DWS ohne Absicherung, Sparrate €800/Mon. Fondsgebundene Rentenversicherung für Steuervorteil + Todesfallschutz empfohlen.

Hohe Priorität

Anpassungsbedarfe (Änderungsgeschäft) Bestehend optimieren

Kfz-Wechsel anbieten (Optimierungsangebot)

Open Finance Kfz bei Allianz läuft 30.11.2025 aus, SF-Klasse 12, aktuell €720/Jahr. Ersparnis von ca. €180/Jahr möglich.

Hohe Priorität

Herleitung des Impulses

Datenquelle Open Finance - Versicherungsdaten (Allianz)

Erkannte Situation Kfz-Vertrag endet 30.11.2025, Wechselmöglichkeit

Aktueller Tarif Allianz Premium, SF12, €720/Jahr

Empfehlung Vergleichsangebot mit ca. €180/Jahr Ersparnis

Vergleich: Bestehend vs. Angebot

Merkmal	Allianz (aktuell)	Unser Angebot
Jahresprämie	€720	€540
Vollkasko SB	€300	€300
GAP-Deckung	Ja	Ja
Marderschäden	Ja	Ja
Auslandsschutz	EU	Weltweit

Aktionen

BU-Nachversicherung anbieten (Erhöhungsgeschäft)

PSD2 + Eigene Daten Bestehende BU deckt nur €1.500/Mon. bei Netto-Gehalt €3.680. Deckungslücke €2.180/Mon. (nur 41% abgesichert).

Hohe Priorität

Herleitung des Impulses

Datenquelle PSD2 (Gehaltsdaten) + Eigener Vertrag (BU)

Netto-Gehalt €3.680/Monat (aus Zahlungsverkehrsdaten)

Aktuelle BU-Absicherung €1.500/Monat (eigener Vertrag)

Deckungslücke €2.180/Monat (nur 41% abgesichert)

41% abgesichert

Empfehlung: BU-Erhöhung

Empfohlene Aufstockung: €2.200/Monat zusätzlich. Geschätzte Mehrprämie: ca. €120-150/Monat.

Aktionen

Hausrat-Anpassung prüfen

PSD2 Mietzahlung hat sich geändert (Empfänger + Höhe). Indiz für Umzug - ggf. größere Wohnung, Hausrat-Check empfohlen.

Mittlere Priorität

Monatliche Liquidität

Basierend auf PSD2-Transaktionsdaten der letzten 12 Monate

Netto-Einkommen (fix)

4.200 €

Variables Einkommen (Ø)

450 €

Fixkosten (Miete, Versicherungen, etc.)

-2.100 €

Variable Ausgaben (Ø)

-850 €

= Freies Einkommen

1.700 €

Sparquote: 37% – Überdurchschnittlich (Benchmark: 20%). Bonus im September (Ø 3.200€) bietet zusätzliches Sparpotential.

Sparziele

Neues Auto

Ziel: März 2027

Im Plan

8.400 € erreicht 25.000 € Ziel

Fortschritt 34%

Benötigt/Monat 460 €

Aktuell/Monat 500 €

Eigenkapital Immobilie

Ziel: Dezember 2029

Anpassung nötig

15.000 € erreicht 60.000 € Ziel

Fortschritt 25%

Benötigt/Monat 940 €

Aktuell/Monat 500 €

Sparrate um 440€ erhöhen oder Zieldatum auf 2031 verschieben

Rentenlücke schließen

Ziel: Renteneintritt 2042

Handlungsbedarf

42.000 € erreicht 180.000 € Ziel

Fortschritt 23%

Benötigt/Monat 680 €

Aktuell/Monat 400 €

Rentenlücken-Simulator

Interaktive Berechnung

Gewünschtes Renteneintrittsalter

63 Jahre

Gewünschtes Netto-Einkommen im Alter

2.500 €/Monat

Erwartete Rendite p.a.

4,0%

Gesetzliche Rente 1.650 €

Lücke 850 €/Monat

Wunsch-Einkommen 2.500 €

Benötigtes Kapital bei Renteneintritt 180.000 €

Bereits angespart 42.000 €

                                        Noch benötigte Sparrate
                                        680 €/Monat
                                    

Produktempfehlung

Fondsgebundene Rentenversicherung Steuervorteile + Flexibilität + Todesfallschutz

Szenario-Vergleich: Vermögensentwicklung

Konservativ (3%) 142.000 €

Moderat (5%) 180.000 €

Optimistisch (7%) 231.000 €

Vertriebsimpuls aus Liquiditätsanalyse

Situation des Kunden:

Freies Einkommen: 1.700 €/Monat
Aktuelle Sparquote: 37% (überdurchschnittlich)
Rentenlücke: 850 €/Monat
Bonus im September: Ø 3.200 €

Empfohlene Gesprächsthemen:

Rentenlücke mit Fondspolice schließen Sparrate 680€ aus freiem Einkommen möglich

Bonus-Verwendung optimieren Jährliche Sonderzahlung in Altersvorsorge

Immobilien-Sparziel beschleunigen Renditeoptimierung durch ETF-Sparplan

Kommunikationshistorie

Automatische E-Mail 28.11.2025, 09:15

Kfz-Versicherung: Ihr Vertrag läuft aus

Sehr geehrter Herr Schmidt, Ihr Kfz-Vertrag bei der Allianz läuft am 30.11.2025 aus. Wir haben ein attraktives Angebot für Sie...

Geöffnet am 28.11.2025, 14:32

Automatischer Brief 15.11.2025

Open Finance Datenfreigabe: Neue Potentiale erkannt

Basierend auf Ihren freigegebenen Finanzdaten haben wir Optimierungsmöglichkeiten für Ihre Versicherungssituation identifiziert...

Versendet

Telefonat 10.11.2025, 11:20

Rückruf wegen Altersvorsorge-Angebot

Kunde interessiert an fondsgebundener Rentenversicherung. Termin für 12.12. vereinbart.

Termin: 12.12.2025

Automatische E-Mail 01.10.2025, 08:00

Willkommen bei Open Finance - Ihre Daten sind jetzt verknüpft

Vielen Dank für Ihre Open Finance Datenfreigabe. Ab sofort können wir Ihnen personalisierte Versicherungsempfehlungen basierend auf Ihrer Finanzsituation anbieten...

Geöffnet am 01.10.2025, 19:45

v20

Banken-Modul wird geladen...

Risikoscoring wird geladen...

Bestandsübertragung wird geladen...

PMO Toolbox wird geladen...

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Kostenanalyse des Provisionsmodell-Wechsels

Vermittlerbestand-Simulation

5-Jahres-Projektion

Detaillierte Kostenaufstellung

Break-Even-Analyse

Erwarteter Nutzen

Potential Pipeline

Aktuelle Open Finance Fälle

Automatische Kundenansprache (letzte 7 Tage)

Billing Check

Potentialanalyse

Cross-Selling Potentiale aus eigenen Bestandsdaten

Open Finance - Zusätzliche Potentiale durch externe Daten

Kundendetails

Stammdaten

Peter Schmidt

Betreute Verträge

Open Finance Consent-Status

Externe Verknüpfungen

Bezahlen

Sparen & Vorsorgen

Geldmarkt

Kapitalmarkt

Absichern

Finanzieren

Vertriebsimpulse

Whitespots (Neugeschäft) Produkt fehlt

Herleitung des Impulses

Aktionen

Herleitung des Impulses

Aktionen

Anpassungsbedarfe (Änderungsgeschäft) Bestehend optimieren

Herleitung des Impulses

Vergleich: Bestehend vs. Angebot

Aktionen

Herleitung des Impulses

Empfehlung: BU-Erhöhung

Aktionen

Herleitung des Impulses

Aktionen

Monatliche Liquidität

Sparziele

Neues Auto

Eigenkapital Immobilie

Rentenlücke schließen

Rentenlücken-Simulator

Produktempfehlung

Szenario-Vergleich: Vermögensentwicklung

Vertriebsimpuls aus Liquiditätsanalyse

Situation des Kunden:

Empfohlene Gesprächsthemen:

Kommunikationshistorie

Ausgewählte Landkreise

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KPI Title

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